貧乏おやじの下準備

ねんきん定期便の少ない金額を見てびっくり!! もう手遅れかもしれないけど、スカイツリーの空の下、平均的年金生活者を目指す独身低所得貧乏おやじのブログです!!!

カテゴリ: NISA



今の仕事を

続けるべきか

思案中の

貧乏おやじ


もともとの

計画は

60歳まで

現在の会社で

今のポジションで

我慢して勤務し

退職後

職業訓練学校で

半年学び

再度

働こうと思っていた。

バイトでも

パートでも良い。

楽しく長く働きたいなって。

もちろん

気を張らなくて良い

ポジションで。


貧乏おやじ

この歳になっても

やりたいことが

たくさんあって

学びたいことも

たくさんあって

かなり

前向きなんですよね。



正直

1年半早めても

いいかなって

思うけど

やはり

ボーナスの金額を

考えると

スパって決断できません。

三回分で約120万円。

貧乏おやじにとっては

大きい金額ですので。。。



現在の

NISA内訳です。
20241122NISAkabu

成長枠で購入した株式

NTTが苦戦してますね。

含み損益
+12.36%

20241122NIStousinn
投資信託分です。

運用収益率
+26.5%


さてさて

来年の積み立て

どうしようかなと

考える時期ですが


貧乏おやじ

今までどおりの

収入が

あるかないか

わかりませんので

今のところ

NO PLANということで

ご容赦願います。



スカイツリーの空の下

貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_2888
2024/11/22

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最近、株式が元気ないですね。

今現在も日経平均200円以上下がってます。


新NISAで買っているオルカンが

積み立て枠、成長枠

ともども

マイナスになっております。

IMG_2342
NISA投資信託は+13.8%です。

内訳です。
20240911
旧積み立てNISA 
評価額1,329,265円
含み損益+352,149円

積み立てNISA
評価額896,597円
含み損益-5,895円

成長枠NISA
評価額427,455円
含み損益-23,764円

NISA投資信託合計
評価額2,653,317円
含み損益322,488円


オルカンが

安く買えるのは

将来的には

嬉しいことなのですが

毎日

積んだお金が

消えていくのは

やはり

貧乏おやじ

いい気持ちはしません。

特に

日本株、外国株

ともども



だと

元気が半減してしまいます。

スカイツリーの空の下
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貧乏おやじのNISA

2021年8月より,平均的年金受給者に少しでも近づくため
一念発起し毎年、積立NISA満額40万円目指し
毎日1,619円を少ない給料より捻出してきました。
2024年1月から始まる新積立NISAのため
2023年11月に実家に戻りました。
そして10万円積立はじめました。
現在は16万円積立ててます。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立100,000円
毎日積立3,000円
合計毎月約16万円設定


ここ2カ月の間に

オルカンやSP500等は

為替に影響されることを

身を持って知りました。

含み資産が

増えてるときには

あまり気にならず

減少時に

気になる

というか

オルカン指数より

影響力があるような

感覚があります。


オルカンを通じた投資は

世界経済全体に

広く分散されているため

為替の影響はリスクの一部として

捉えながらも

過度に恐れる必要はないと

言われてますが

本当にそうなのかなと

疑問視する

貧乏おやじです。
20240831サマリー
 8/31現在の

投資信託のサマリーです。

NNSA成長枠分は

マイナス

トータルリターンは

プラス18.34%です。
20240831tousinn
現在は

オルカン一択です。

積立金額が

大きくなるにつれ

数%の変動が

気になるところですが

取り崩しは

まだ

先なので

日々の

変動が

プラスでも

マイナスでも

どっちでも

良いのかな。

マイナスなら

安く買えてると

思えば

少しは楽。

でも

大きく下がるのは

やめてほしいかな。


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貧乏おやじの
純資産が
約1020万円という
浮かれ話をしました。

そして
このあたりから
日に日に
資産が減っていきました。

IMG_2043
これは
7/4のSBI証券の
資産残高です。

800万。。。。

最高額近く。
IMG_2205
8/5の大暴落を
受けた後の
資産額
700万円。。。

100人以上の
渋沢さんが
溶けました。。。

IMG_2077
NISAも
60万円以上の
利益がありましたが
IMG_2209
8/7には
22万まで落ち込みました。

なんとかプラスを
死守してくれました。

8/10現在
少し戻して
プラス32万です。

新NISAは
マイナス5万くらい

旧NISA分が
プラスを維持して
くれております。

積立枠で毎月10万
成長枠で毎日3,000円

積立がんばります!!


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IMG_2171


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貧乏おやじの
NISA・株式は
暑さではなく
このところの
暴落により
溶けております。

先日
投資口座に入金した
ボーナス分が
一気に溶けた感じです。

何も買わずに
無くなった感じです。

オルカンもかなり下げてます。
IMG_2108
このチャートの
下げが
恐怖感いっぱいです!!

しかし
今までの
上昇のスピード感が
貧乏おやじ
なにか
気持ち悪かったです。

株式には
このような
下げ(調整)は
必要です。

だから
貧乏おやじ
資産が減るのは
正直
辛いですが
オルカンの
買値が
安くなることは
嬉しいです。

貧乏おやじ
毎日
2,429円
成長枠にて
オルカンを
買い続けてましたが
7/10 約定分から
3,000円に増やしております。

実は
そろそろ
下がりだすかな?
なんて
感じてまして
金額を3,000円にしました。

少しでも
たくさん
口数が欲しいので。
最近の購入口数を
表にしました。
20240726オルカン
貧乏おやじが
3,000円にした
二日後に
基準額が
最高の27,282円となっており
そこから
二週間で
2,173円下がりました。


前日から882円
下がった25日は
3,000円とは別に
50,503円分
購入しました。
あ、
503円はポイントです!!

投資信託の
購入は
一日ずれるので
注文が難しいです。
IMG_2107

26日分と29日分も
毎日の3,000円とは別に
それぞれ50,000円購入注文
出しております。

今年分の
成長枠分が
少なくなっておりますが
まだまだ下げるので
あれば
また様子を見ながら
対応していきたいと思います。

スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_2109
2024/07/26

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貧乏おやじ

先週の土曜日に

公休をいただいて

SBI証券主催の

ETFセミナーに
参加させていただきました!!
IMG_2072
場所は有楽町にある

国際フォーラム

まあ立派な会場で

貧乏おやじには

不釣り合いの
場所でした。
IMG_2071
皆さんは

ETFを

ご存知で

購入されてる方も

いらっしゃると思います。


貧乏おやじ

恥ずかしながら

まるっきり

知りませんでした。


このような

商品が

あるなんて

衝撃的でした。


オルカンばかり

買っているので

勉強しなさすぎ。

知らないとは

選択肢を

狭めますよね。


ETFとは

Exchange 
Traded
Funds

日本語で
『上場投資信託』


普通の株のように

取引できる

投資信託です!!


これは

取引時間中で

あれば

いつでも

購入でき

指値までもできる。

板を見ながら

売り買いできる

素晴らしい

投資信託です。


貧乏おやじ

セミナーで

教えていただいた

知識を自分のものにして

これぞという

ETFを少しづつ

購入していきたいです!!


そうそう

講師の中に

テレビでよく見る

馬渕磨理子さんが

おられました。

とても

きれいな方で

一際輝いておりました。


貧乏おやじ

目の保養にも

なりました。

SBI証券さん
ありがとうございました!!


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貧乏おやじ

今までは

カード系の

ポイントは

アマゾンのポイントに

引き換えていましたが

この度

三井住友NLカードの

ポイント

8,965円分

をNISA 成長枠にて

オルカンを購入しました。


貧乏おやじ

この歳にて

初めての

ポイント投資です。


今までの

ポイントを

すべて

インデックス投資に

換えていたなら

すごい金額に

なっていたんだろうなぁ。


それと

成長枠にて

オルカンを

毎日2,429円づつ

積立てておりましたが

7/10より

3,000円に変更いたしました!!

切りがいい方が

何かと良いかなと。
20240709 3000
貧乏おやじ

何歳までの

寿命が与えられて

いるのか

わかりませんが

なるべく

長い期間

NISAにて

運用していきたいです。


株は上がる時もあれば

下がる時もあります。

まるで

波のよう。


なるべく

静かな波に乗って

老後の生活の足しに

できることを願う

今日この頃です。


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貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_2067
2024/07/12

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貧乏おやじのNISA

2021年8月より,平均的年金受給者に少しでも近づくため
一念発起し毎年、積立NISA満額40万円目指し
毎日1,619円を少ない給料より捻出してきました。
2024年1月から始まる新積立NISAのため
2023年11月に実家に戻りました。
そして10万円積立はじめました。
現在は15万円積立ててます。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立100,000円
毎日積立2,429円
合計毎月約15万円設定

遅くなりましたが
6月末サマリーです。
20240630サマリー

トータルリターン  +585,577円 
         +33.94%  
先月と比較すると  +130,203円
         +5.06%

先月評価金額が2,032,088円
今月が2,310,871円なので
6月の積立額が148,580円でした。

毎月15万円以上積み立てたいので
毎日の額を少し上げようかな。

20240601年別サマリー
毎日コツコツ
がんばります!!

そうそう
今日は
七夕ですね!!

短冊書きました!!
笹にくくりつけます!!
FullSizeRender
実は、
7月7日は「そうめんの日」だそうです!!


七夕とそうめんは古くから関わりがあり、
江戸時代には七夕に食すものとして
既に一般的だったそうです。


徳川将軍の七夕の祝膳にも
そうめんが出され、
庶民の間でも贈答品として出回っていたとか。

貧乏おやじ
お昼に
そうめん食べまーす!!


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貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_2050
2024/07/07

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貧乏おやじのNISA

2021年8月より,平均的年金受給者に少しでも近づくため
一念発起し毎年、積立NISA満額40万円目指し
毎日1,619円を少ない給料より捻出してきました。
2024年1月から始まる新積立NISAのため
2023年11月に実家に戻りました。
そして10万円積立はじめました。
現在は15万円積立ててます。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立100,000円
毎日積立2,429円
合計毎月約15万円設定

遅くなりましたが
5月末サマリーです。
20240601サマリー
トータルリターン +455,374円
         +28.88%

先月と比較すると +46,353円
         +2.2%

評価金額が
200万超えてきました。
毎月コツコツ
積み立てます!!

20240601年別サマリー

FullSizeRender

この花は
どこにでも咲く
オウシュウマンネングサ
(欧州万年草)
FullSizeRender

乾いた砂地や時には石の割れ目でも
グラウンドカバーのように生育する。
生育には土壌や光の条件は
ほとんど問わないそうです。

貧乏おやじの
NISAも
欧州万年草のように
いつなんどきも
たくましく
成長してほしいです。


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貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_1706


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投資信託
トータルリターンサマリーと
いうものがある 。

貧乏おやじ
最近気づきました。

しばらく
どういうものなのか
全く理解できず
表とにらめっこ。

どうやら
今まで購入した
投資信託を
まとめた表であるらしい。

こんなものが
あったのですね。
全く知りませんでした。
知らないとは悲しいものです。

これからは
活用していきたいと思います。

20240331サマリー
これが3月末のサマリーです。
解約済の投資信託は
2021年に購入した
SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド
10万円分と
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
20万円分

この時は訳わからず
購入して
翌年、
38,640円利益がでたので
売却した。

保有中が現在進行形!!
387,582円の利益。
損益率+30.40%
買付累計金額が127万円と
なっております。
20240331年度別
これが年別サマリー
これは年ごとに
わかるんですね。
便利!!

これを見ると2022年は
マイナスだったのですね。
2023年は+21.38%の
20万円OVERの利益。
出来すぎです。

こんな便利なみやすい表が
あるので
たまに載せていきまーす!!
20240508サマリー
これは直近の
サマリーです!!

累計買付金額が
150万円超えました!!

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貧乏おやじ奮闘中!!!


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貧乏おやじ
決断致しました!!

先に報告したとおり
クレカ積立 毎月10万円。

そして
NISA成長枠にて
2,619円毎日積立を
させていただきます!!
20240411設定

毎月約15万円の
積立となります。

銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim   
全世界株式(オール・カントリー)一択

少ない給料からの
15万円は正直きつい。
でも、
今の生活であれば
できる!!

平均的年金受給者に
少しでも近づくため
がんばります!!


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IMG_1097
2024/4/11

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貧乏おやじのNISA

2021年8月より,平均的年金受給者に少しでも近づくため
一念発起し毎年、積立NISA満額40万円目指し
毎日1,619円を少ない給料より捻出してきました。
2024年1月から始まる新積立NISAのため
2023年11月に実家に戻りました。
そして10万円積立はじめました。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立50,000円
毎日積立2,419円
合計毎月約10万円設定
20240331SBI
旧NISA 損益+362,303円 +37.08%
評価額 1,339,419円

NISA  損益+24,890円  +8.36%
評価額 322,509円

合計評価額 1,661,928円
合計損益 387,193円

2月末と比較すると
合計評価額 1,503,470円
合計損益 327,322円
 (2/28)

損益がプラス約6万でした。

上がる時もあれば
下がる時もあります。

老後に向け
コツコツ積んでいきます。


クレカ積立が
5万から10万になったので
貧乏おやじも
5月から10万に
変更いたします。
三井住友NLですので
ポイント毎月500円
いただけるのは
やはり大きいです。

毎日積立の2,419円は
ただいま思案中です。

スカイツリーの空の下
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IMG_0843
2024/4/3


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貧乏おやじのNISA

2021年8月より、
平均的年金受給者に少しでも近づくため、
一念発起し毎年、
積立NISA満額40万円目指し
毎日1,619円を
少ない給料より捻出してきました。
2024年1月から始まる
新積立NISAのため
2023年11月に実家に戻りました。
そして10万円積立はじめました。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立50,000円
毎日積立2,419円
合計毎月約10万円設定
20240301S
旧NISA 損益+313,768円 +32.11%
NISA  損益+13,557円  +6.81%

今、すぐに売って
利益を確保したい人たちには
とても良い相場だと思います。
長期にわたり積立をする人には
この相場はどうなのでしょうか。


貧乏おやじ
NISA成長枠にも 

三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)の
購入を考えております。
ただ、直ぐに購入するのではなく
暴落時に出動しようと
待ち構えているのですが
全く下がってこない。。。

新NISAが始まった
1月4日に成長枠満額240万円
購入した方々が
利益がでているのでは
ないでしょうか。


これから先のことは
誰もわからない。
このまま上昇が続くのか
はたまた下がるのか。

今まで
貧乏おやじが
慌てて買ったり売ったりすると
逆の方向に値が動くので、
ここは焦らず
状況を見極めて
動こうと思います。

スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_0655
2024/3/5


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貧乏おやじのNISA

2021年8月より、平均的年金受給者に少しでも近づくため、
一念発起し毎年、積立NISA満額40万円目指し毎日1,619円を
少ない給料より捻出してきました。2024年1月から始まる
新積立NISAの月満額10万円に合わせ2023年11月より
実家に戻り10万円きっちり積立はじめました。
銘柄は三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

毎月1日申込クレカ積立50,000円
毎日積立2,419円
合計毎月約10万円設定
20240211
今までの月33,333円積立に比べると
月100,000円積立は積み上げ速度が違います。
もう17万円も積み当ててる。
驚きです。

正直、今上がらないでほしい。
なんなら下がってほしいです。
そしたら安い分たくさん買えますよね。

貧乏おやじ
購入しているオルカン以外は
上がってほしいが
オルカンは下がってほしいと
都合よいように願ってます。(笑)

スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_0551
2024/2/11

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貧乏おやじのNISA

2021年8月より、平均的年金受給者に
少しでも近づくため、一念発起し
毎年、積立NISA満額40万円目指し
月々33,333円すなわち毎日1,619円を
少ない給料より捻出してきました。
家賃等生活費のウェイトが大きく
この額が精一杯でした。

2024年1月から始まる
新積立NISAの月満額10万円に合わせ
2023年11月より
実家に戻り
10万円きっちり
積立はじめました。
銘柄は
三菱UFJ-eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)一択

20240131SBIblg
 切り替えうまくいかず
旧NISA銘柄も
入ってしまいましたが
1月末時点のNISA
損益4.09%でした。

上がっても下がっても
一喜一憂せず
老後に
備えていきます。


スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
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2024/2/2

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貧乏おやじ
何気に11月から
実家に戻って
生活してる。

家に
月々いくら
みたいな
取り決めは
してません。

当然
月々の
水道光熱費は
貧乏おやじ分
上がってるだろうし
食費も
それなりに
上がっていると思う。


今までの
アパートでは
月々生活費として
10万円はかかっていた。
これが全額投資に回せるなら
とてもありがたい。

昨日記事にした
新つみたてNISA
月々購入資金の
10万は
まさしく
この
10万で
あります!!

これぞ
平均的年金生活者に
なるための
本命
第三の矢である。

貧乏おやじ
勝手に思っているが
おふくろから
請求がきたら
矢が折れてしまうだろうな。。。(泣)


スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
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2024/1/14 


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本日は成人式
姪っ子が
成人ということで
おふくろが
朝早くから
赤飯を
作ってました。

貧乏おやじ
全く関係
ありませんが
16時間開けの
9時に
おすそ分け
いただきました。
ありがたいことです。
FullSizeRender

ようやく
S証券の
メンテが
今朝
終わりました!!


以前に
記事にしましたが
貧乏おやじ
社会人になってから
いくつもの会社に
お世話にり
東京を離れ
自営業っぽいこともやりました。

厚生年金に加入したり
国民年金だけの加入になったり
免除にしてもらったり
ほんと
いい加減な
暮らしをしてきました。

だから
65歳時の年金予定額が
10万に届かないのは
自業自得。

年金
毎月14万4,366円
いただける
平均的年金生活者に
近づくための
第一の矢
それが
つみたてNISA

貧乏おやじ
2021年8月より
毎日
コツコツ
1,619円


◯三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス
(8資産均等型) 毎日300円
◯三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー) 毎日100円
◯SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド
(愛称:雪だるま(新興国株式)) 毎日200円
◯SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
(愛称:SBI・V・S&P500) 毎日700円
◯SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
(愛称:SBI・V・全米株式) 毎日319円


以前書いた記事

2023/3/10
10ヵ月前
20230310NISA
評価額  684,427.03円
内含み損益 26,361.67円
含み損益 +4.01%

この時点で
+4%で回ってます!!
よしよしって感じでした!!


これが
去年末で
つみたてが
終了した
旧つみたてNISAの
現時点
202401旧NISA
評価額  1,174,433.41円
内含み損益 +197,317.5円
含み損益 +20.19


貧乏おやじ
57歳にして初めて
「塵も積もれば山となる」
の意味を実感しました。。。。(笑)


平均年金生活者への
第一の矢は
今のところ
順調に
稼働しております。


必要となる時まで
寝かしておきます!!^_^


新NISAに関しては
またの記事でということで!!


本日の血圧

01/08(月)08:07 129/84mmHg 73bpm
         16:31    129/75mmHg 77bpm


運動
スクワット  100回
ウォーキング  90分
万歩計 13,007歩

体重 70.5kg

スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_0346
2024/1/8 16:30

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どうも投資信託を
毎月一定額
積み立て購入する人が
増えているらしい。

インターネット証券大手5社では
合計で
月約2000億円と
この1年半で
積み立て額が2倍になった。

これはすごい伸びですよね。
まさしくペース倍増です!!

理由は
老後への不安から
投資に乗り出す若年層が
増えているらしい。

来年は
NISAの改革があり
今後も累積的に投資額が
膨らむ見込みらしい。

それでも
家計資産に占める
投資信託の比率は4.5%
米国は13%
欧州の10%の
半分以下だそうだ。

貧乏おやじ的には
投資の勉強を
してこなかった
日本人にしては
この4.5%は
良い数字だと思う。

今後
投信投資を
身近なものにするために
本格的に
学校や職場家庭などで
継続的な金融教育を
してもらえれば
数字は伸びますよね。

30年前の
あの手数料が
バカ高かった
投資信託とは違う。
貧乏おやじもかなり損をした。

でも
現在は
手数料が安い
投資信託が
たくさんある。

ネット証券で
投資をする人は
22年12月時点で458万人と
1年前比で41%増えた。


低所得の貧乏おやじでさえも
積み立てしているのだから
前年比40%増えるのも当然だよね。(笑)
20230310NISA
2023/3/10 6:00現在

日本が
貯蓄から投資」の動きに
なりつつありますね!!

スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!

IMG_4347
2023/3/10 6:01 雨

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以前記事
にした
つみたてNISA
毎日コツコツ1,619円
S証券で投資信託買っております。

つみたてNISAは
年間MAX40万円まで購入可能
月額33,333円×12ヶ月=399,996円
日額1,619円×247日=399,893円
月1で買うのもよし
毎日買うのもよし

このような買い方を
ドル・コスト平均法といいます
これは価格が変動する商品に対して
「常に一定金額を、定期的」
に購入する方法。

投資金額を一定にすることで
価格が低いときには
購入量(口数)が多く
価格が高いときには
購入量(口数)が少なくなり
平均購入単価を抑えることができる。

これとても重要なこと

買ったらいつもプラス状態がいいよね普通は。
短期で売る人はこれでいい。

でも、つみたてNISAは長期投資
プラス状態ってことは
その商品の値段が高くて
買う時に購入量が少なくなるってこと。
貧乏おやじは
安い値段でたくさん買いたい。
どうせ売るのは数十年後
ならば
安くたくさん買って
売るときに買値より
上がってればいいよね!!

だから
現状の
プラスとかマイナスで
一喜一憂しない
毎日
黙々とコツコツと積み立てるのみです。
NISA

貧乏おやじのつみたてNISA内訳
◯三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス
(8資産均等型) 毎日300円
◯三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー) 毎日100円
◯SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド
(愛称:雪だるま(新興国株式)) 毎日200円
◯SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
(愛称:SBI・V・S&P500) 毎日700円
◯SBI-SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
(愛称:SBI・V・全米株式) 毎日319円


来年からNISA制度が
変更するので
作戦考えないとね。
一緒にがんばりましょう!!
てか
読者の皆様はすでに
平均的年金生活者であったり
その候補生であったり
しますよねー。
一緒にして申し訳ございませんでした。(^_^)ニコニコ


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貧乏おやじ奮闘中!!!

IMG_4283


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1619!!
西暦ではございません
日本円の金額です
おととしの夏から
積立NISAを開始しました
毎日1,619円つみたてしてます。


給料が家賃等生活費で
全く残らない生活をしてました。
その時は年金のことなんか考えておらず
少ない月給なんで
すべて使ってました。

55歳の誕生日頃
漠然となんかしら貯めないとなっていう
気持ちがやっと芽生え始めて
そんな時
NISAのことを知り
S証券でつみたてNISAを
毎日1,619円つみたて始めました。

今になれば
このつみたてが
平均的年金生活者になるための
第一の矢
少しでも助けになってくれればと思います。


つみたてNISAは毎年40万円を上限として一定の投資信託が購入可能。
各年に購入した投資信託を保有している間に得た分配金と
値上がりした後に売却して得た利益(譲渡益)が購入した年から数えて20年間、課税されません。

知っている人はともかく
知らない人はこの説明ではわかりませんよね。

簡単に言うと、あなたが毎月100円である投資信託を買うとする。

ある月 1口20円なので5口買えた。
次月  1口10円なので10口買えた。
    分配金として15口につき100円くれた。
    しかし国が税金として約2割(20円)没収。
    残りの配当金80円で再投資し8口買えた。
次々月 1口50円なので2口買えた。

現在  1口100円に高騰 25口所有 
    1口100円で売れるので全て売却 1口100円✕25口=2,500円
    投資信託購入額 300円 
    2,500円−300円=2,200円の利益  しかし国が税金として約2割(440円)没収。
    あなたの利益1,760円 国に税金460円(太字部分)取られてます。 
    つみたてNISAはこの税金を購入した年から数えて20年間取りませんよというもの。
    例でいうと460円お得。  

ながながすいません!!
おわかりいただけたでしょうか?
本来はこの他にも手数料等も引かれるのですが
省略してます。 


現在毎日コツコツ
1,619円投資してるものがこれ。
Screenshot 2023-02-18 08.29.29

トータルが毎日変動し
プラスになったりマイナスになったりしますが
10年20年寝かせて置くので
気になりません。

貧乏おやじは
日々の電気代の方が
気になります(笑)

NISAの詳細に関して
あと家計棒等詳細は
おいおいということで。


スカイツリーの空の下
貧乏おやじ奮闘中!!!
IMG_4243
2023/2/18  5;30

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